融智和警银携手筑防线识诈挽损护民安

“幸好你们及时劝阻，不然我就亏大了！”客户陈某心有余悸的对反诈中心民警及民生银行贵阳分行工作人员说。2025年7月7日至7月8日，民生银行贵阳分行与反诈中心高效协作经过长达两天的耐心劝导融智和，及时劝导客户不要办理可疑转账及取现业务，为客户挽回损失105万元，牢牢守住了客户的钱袋子。

2025年7月7日下午16时左右，民生银行贵阳分行通过风险监测预警系统发现陈某账户交易高度可疑，工作人员立即对客户陈某资金来源和转出用途开展进一步核实。核实过程客户言辞模糊，疑似遭受电信网络诈骗，但客户坚称自己未受骗。在交谈过程提到其在“某粮资本”投资平台进行投资，并向工作人员发送该“平台”网址。工作人员结合客户陈某账户交易异常特征，了解到陈某资金用途及投资渠道后，确认陈某正遭受诈骗，立即启动警银联动机制。

反诈中心民警接到民生银行线索后，协调同业银行对接收受骗账户资金50万元进行止付，同步派出民警上门对陈某进行当面劝阻。但客户已被骗子深深“洗脑”，当日未接受民生银行工作人员及反诈中心民警劝阻，并对民警及工作人员劝阻工作较为排斥。为保护客户陈某资金安全，直至当日夜晚，民生银行工作人员持续联系劝导客户。客户陈某同意配合在“某粮资本”投资平台“赎回投资资金”35万元，以此表示该投资平台真实性，并表示次日将至柜面取现20万元继续开展后续投资。

次日上午，属地反诈中心及辖区派出所多位民警提前多时至银行网点等候陈某，再次对其开展劝阻工作。期间，为了让陈女士了解真相融智和，反诈民警再次细致讲解“杀猪盘”与虚假投资诈骗的套路。揭露骗子先以嘘寒问暖获得信任，再以小利引诱投资，最终卷款跑路的诈骗套路。经过多轮劝阻，客户陈某终于如梦方醒，意识到自己遭遇了电信诈骗并放弃取款，与民警一并至派出所开展后续案情调查。

民生银行贵阳分行温馨提示：电信网络诈骗手段不断翻新、无缝不入，危险巨大。防范电信诈骗要从自身做起，要做到不贪婪、不轻信、多防范。需通过正规的渠道办理投资理财业务，切勿轻信任何短信链接和陌生电话。此次警银及时联动，有效实现了资金单点拦截到全链追损的突破，为及时切断不法分子诈骗链条提供关键支撑。后续，民生银行将积极践行反电信网络诈骗宣传工作，持续加强从业人员反诈意识及合规培训，守护好人民群众钱袋子，维护社会稳定，切实履行社会责任。

来源：民生银行

一审：金星

二审：李懿

三审：雷晓明融智和

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